Mais de 1 trilhão de dólares ficiou parado em renda fixa no Brasil em 2022

O ano de 2022 foi marcado por uma série de incertezas e mudanças na economia brasileira, mas mesmo assim, os investimentos feitos por brasileiros atingiram recorde histórico. De acordo com dados da Associação Brasileira de Mercados Financeiros e de Capitais (Anbima), os investimentos chegaram a impressionantes R$5,05 trilhões, um aumento de 11,7% em comparação ao ano anterior.

Este aumento significativo foi impulsionado pelo segmento varejista e de serviços – aqui incluindo a indústria de jogos online e cassinos com bônus free spins no cadastro – que alcançou R$3,1 trilhões e 143,6 milhões de contas, enquanto o setor “privado”, composto por clientes mais abastados, alcançou R$1,9 trilhões e 153,100 contas.

Apesar das incertezas econômicas, as pessoas buscam segurança em seus investimentos, com a maioria dos investimentos financeiros de indivíduos sendo em títulos de renda fixa, chegando a incríveis 60,3%. Este foi um ano de grande sucesso para títulos isentos de impostos, como Letras de Crédito Imobiliário e Agrícola, que viram um aumento de 76% e 67,6% respectivamente.

Taxa de juros imobilizam investimentos

Devido às taxas de juros elevadas, a maioria dos investimentos financeiros de indivíduos, 60,3%, foram em títulos de renda fixa. Em um ano em que títulos isentos de impostos, como letras de crédito agrícola e imobiliário (LCAs e LCIs), tiveram sucesso, a maioria dos investimentos (47%) foi em títulos e valores mobiliários. A quantia investida nessas ações aumentou em 25,8%, para R$ 2,37 trilhões no ano passado.

É notável o avanço do dinheiro investido em LCAs e LCIs: eles cresceram 76% e 67,6% em 2022, para R$ 317,6 bilhões e R$ 217,2 bilhões, respectivamente. Também é importante destacar o aumento no volume investido em letras imobiliárias garantidas (LIGs), aumento de 87,7% para R$ 86,7 bilhões.

“Ainda nos primeiros anos de atividade, os investidores começaram a entender as LIGs e estão dispostos a abrir mão de liquidez e maturidade para gerar mais rendimento. Os investidores mudam seu comportamento quando a [taxa básica de juros] Selic é alta”, disse Ademir Corrêa, chefe do fórum de distribuição da Anbima, em uma coletiva de imprensa.

SELIC: Expectativa é de manutenção

Com a taxa de juros ainda alta, é esperado que os investidores continuem buscando um porto seguro em 2023. O cenário atual de incertezas faz com que até mesmo os investidores mais ousados estejam procurando ativos com menor volatilidade. Apesar da forte demanda por títulos isentos de impostos, é possível que os bancos encontrem dificuldades em oferecer esses títulos devido à falta de garantias.

Admir Corrêa acredita que os investidores continuarão a procurar investimentos mais seguros em 2023, em um cenário de taxas de juros ainda elevadas. “Com as instabilidades atuais, estamos notando incertezas mesmo entre clientes com perfil mais arrojado, colocando uma porcentagem maior do portfólio em ativos com menos volatilidade”, diz ele.

O Sr. Corrêa acrescentou que, apesar da forte demanda por títulos isentos de impostos como LCIs e LCAs, os bancos terão dificuldade em oferecer esses títulos devido à falta de garantias.

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